Правила обменных операций и политика AML & KYC

1. Стороны договора

Сторонами настоящего договора (далее – Договор) выступают: с одной стороны - ресурс Btc2pm.me, в дальнейшем именуемый Сервис, с другой стороны - лицо, сотрудничающее с сервисом, в дальнейшем именуемое Пользователь.

2. Термины и определения

Сервис - автоматизированный web-продукт, расположенный в сети Интернет по адресу https://btc2pm.me, доступ к которому предоставляется Пользователю на основании Договора. 

Пользователь - сторона договора, принявшая условия Сервиса. 

Электронные единицы – обозначение учетных единиц в договоре системы электронных расчетов с Пользователем.

Заявка - информация, отправленная Пользователем в электронном формате на ресурсе Btc2pm.me с намерением воспользоваться услугами Сервиса. В заявке отражены условия ресурса, которые принимает Пользователь.

Bitstamp – web-сервис, расположенный в сети Интернет по адресу https://bitstamp.net/

Perfect Money - web-сервис, расположенный в сети Интернет по адресу https://perfectmoney.com/

3. Предмет заключения договора

Пользователь, используя функционал Сервиса, подает заявку, в которой Сервису поручается совершение сделок с определенной суммой электронных единиц. Сервис принимает электронные единицы, за соответствующее вознаграждение от своего имени продает их лицам, лицу, желающим совершить покупку. Стоимость в денежном эквиваленте, которую Пользователь намерен получить за продукт, отражается в заявке. Средства, полученные за передачу электронных единиц, перечисляются на реквизиты, указанные Пользователем в заявке. 

4. Порядок действия договора и совершения сделок

4.1 Договор заключается в форме публичной оферты. Основанием для акцепта оферты является заявка, в которой Пользователь соглашается с предложенными условиями. 

4.2 Оформление заявки подтверждает намерение Пользователя воспользоваться услугами Сервиса, а также предварительное ознакомление и согласие Пользователя с условиями сотрудничества. 

4.3 Для корректного оформления заявки Пользователь указывает следующие данные: 

- номер кошелька в Perfect Money, с которым будет совершаться обмен

- сумма отправляемых или получаемых средств (итоговое значение автоматически рассчитывается виртуальным калькулятором)

- адрес электронной почты (с целью связи с Пользователем в случае необходимости, оповещения о выгодных предложениях Сервиса)

- поле с промокодом заполняется опционально (при наличии)

4.4 После внесения информации о заявке необходимо подтвердить заявку, нажав кнопку «Совершить обмен». После этого система сгенерирует адрес BTC для осуществления платежа. После копирования адреса и перехода в свой ВТС аккаунт, необходимо совершить платеж на сгенерированный адрес. Обратите внимание, чтобы скопированный адрес с сайта Сервиса совпадал с тем, на который производится перевод.

4.5 Вернувшись на страницу Сервиса, Пользователю необходимо сохранить ссылку со статусом платежа под названием «Success page». Ссылка уникальна и генерируется Сервисом автоматически. С помощью ссылки Пользователь имеет возможность отслеживать статус платежа и все необходимые данные

4.6 По завершении оформления и отправки заявки действия Пользователя признаются совершенными, фиксируется согласие на оплату услуги. Сервис автоматически регистрирует время, дату акцепта и другие положения заявки. 

4.7 Моментом вступления Договора в силу является поступление электронных единиц от Пользователя на реквизиты Сервиса. Сумма отражается в заявке Пользователя. 

4.8 Действие Договора прекращается с исполнением предмета договора. 

4.9 Оформленная заявка Пользователя остается актуальной до момента оплаты в течение всего периода работы Сервиса или до обращения Пользователя на отзыв заявки.

4.10 Каналы для связи с Сервисом по всем возникающим вопросам: электронная почта support@pm2btc.me и телеграм @pm2btc

5. Дополнительные условия

5.1 Данный вид обмена автоматический, однако не является мгновенным, так как транзакция Пользователя должна пройти 3 подтверждения системой ВТС. Время обмена варьируется от минуты до 10 минут в общих случаях, и может занимать до нескольких дней в связи со временем обработки транзакции в сети BTC – этот фактор не является частью ответственности Сервиса. Курс обмена фиксируется после первого подтверждения транзакции. Курс в заявке Пользователя фиксируется на момент получения платежа. В заявке указан предварительный курс, который может быть пересчитан в случае роста курса на бирже Bitstamp с момента создания заявки. Фиксация производится в зависимости от отклонения курса в заявке к бирже Bitstamp в процентном соотношении. Возможны отклонения от курса биржи Bitstamp в рамках работы парсера курсов в пределах 1-2 минуты.

5.2 Поступление электронных единиц на реквизиты Сервиса должно производиться в сумме, указанной в заявке. Если объем фактически отправленных электронных единиц отличается от заявленного, Сервис считает это распоряжением Пользователя на выполнение перерасчета. Учет будет вестись по фактической сумме. 

5.3 Сервис не несет ответственности за перечисление денежных средств на реквизиты, не принадлежащие Пользователю, если это является следствием ошибки в оформлении заявки. В случае ущерба, неблагоприятных последствий, возникших из-за неверной информации, указанной в заявке, ответственность несет Пользователь, допустивший ошибку.

5.4 Заключая договор с Сервисом, Пользователь обязуется соблюдать правила, нормы, установленные международным законодательством. Пользователь обязуется не создавать помех, не вмешиваться в аппаратную, программную часть Сервиса, не искажать параметры, которые передаются Сервису.

5.5 Сервис соблюдает необходимые международные требования к условиям обработки и хранения персональных данных пользователей, объем сбора данных строго определен и ограничен в соответствии с целями оказания услуг Сервисом.

6. KYC & AML – «Know Your Customer» (знай своего клиента) и «Anti-Money Laundering» (противодействие отмыванию средств).

6.1 В соответствии с международным законодательством Сервис придерживается ряда правил и реализует ряд процедур, направленных на предотвращение использования Сервиса с целью проведения операций по отмыванию денег, то есть действий, нацеленных на возвращение на финансово-экономический рынок денег или иных ценных бумаг незаконного происхождения, представляя их приобретение и владение ими вполне законными и нормальными, а также проведению иных операций, носящих незаконный характер.

6.2 В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма администрация Сервиса осуществляет проведение AML-проверок всех транзакций.

6.3 В случае выявления подозрительной транзакции в ходе AML-проверки согласно  актуальным пороговым значениям уровня риска регуляторов на момент проведения проверки (транзакция будет идентифицирована как высокорискованная), администрация Сервиса имеет право приостановить исполнение заявки до проведения проверки в соответствии с рекомендациями FATF (fatf-gafi.org) и запросить у Пользователя идентификационные данные и данные, подтверждающие источник средств. После успешного подтверждения данных Пользователя, Сервис подтверждает транзакцию и осуществляет отправку средств Пользователю.
6.4 В свою очередь, Пользователь обязуется предоставить запрашиваемые документы в течение 2 календарных дней с получения запроса на его предоставление для исполнения заявки. В ином случае, заявка будет аннулирована, а средства будут возвращены на счет Пользователя (при условии, что в адрес обменного пункта не поступило уведомление от правоохранительных или регулирующих органов, содержащее инструкции, касающиеся удерживаемых средств).  При возврате допускается комиссия в размере, не превышающем совокупную стоимость трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.

7. Форс-мажорные ситуации

7.1 При возникновении форс-мажорных обстоятельств, не позволяющих Сервису выполнить обязательства, отраженные в договоре, срок их исполнения изменяется на период устранения объективных помех. К ним относятся внеплановые технические работы сторонних платежных сервисов. В случаях резкого изменения курсов на торговых площадках, которые могут повлечь за собой перебои в стабильной работе парсера – Сервис в праве отказаться от предоставления услуг и возвратить средства клиентам или отложить обработку до восстановления корректной работы Сервиса.

7.2 В случае наступления форс-мажорной ситуации Пользователь самостоятельно сообщает об этом Сервису через каналы связи, указанные в п.4.10

8. Юридический статус договора

Стороны признают юридическую силу электронного договора-оферты равнозначной договорам, составленным в письменном виде.